OLB nach neun Monaten auf dem Weg zu neuem Rekordergebnis

EQS-Media / 28.11.2024 / 09:00 CET/CEST

PRESSE-INFORMATION

Oldenburg, 28. November 2024

OLB nach neun Monaten auf dem Weg zu neuem Rekordergebnis

* 255 Millionen Euro Ergebnis vor Steuern

* Eigenkapitalrendite nach Steuern bei 16,7%

* Operative Erträge steigen um 17,4%

* Risikovorsorge mit 48,7 Millionen Euro auf erwartetem Niveau

* Beaufsichtigung durch EZB als signifikantes Institut

Die OLB verzeichnet nach neun Monaten des Geschäftsjahres 2024 ein neues

Höchstergebnis: Nach der zügigen Migration der Degussa Bank [1] konnte die

OLB gemäß IFRS für die ersten neun Monate bis 30. September 2024 ein

Ergebnis vor Steuern von 255,0 Millionen (Mio.) Euro (9M 2023: 223,0 Mio.

Euro) erzielen. Der Gewinn stieg auch infolge der Übernahme gegenüber

Vorjahr um rund 30 Prozent auf 195,4 Mio. Euro (9M 2023: 151,0 Mio. Euro).

Die Eigenkapitalrendite nach Steuern belief sich auf 16,7 Prozent (9M 2023:

13,5 Prozent). Ohne die im Zusammenhang mit der Degussa Bank entstandenen

Sondereffekte belief sich die normalisierte Eigenkapitalrendite auf 15,7

Prozent [2]. Die Cost-Income-Ratio betrug 50,5 Prozent [3] (9M 2023: 42,6

Prozent), normalisiert 45,7 Prozent [4].

"Wir freuen uns über unsere operative Stärke und dieses herausragende

Ergebnis nach neun Monaten. Auch für das Gesamtjahr zeichnen sich trotz

eines schwierigen wirtschaftlichen Umfelds ein neuer Rekordgewinn und starke

Rendite- und Effizienzkennzahlen ab. Damit sind wir verlässlich auf Kurs, um

unsere ambitionierten Ziele für das Transformationsjahr 2024 zu erreichen",

sagt Stefan Barth, CEO der OLB. In der Geschäftsentwicklung zeigen sich

bereits die positiven Effekte aus der Migration der Degussa Bank: Der

Zuwachs von rund 300.000 auf bundesweit rund eine Million Kundinnen und

Kunden führt insbesondere zu einem deutlichen Anstieg des Kredit- und des

Einlagenvolumens.

Vielschichtiges Wachstum im Kundengeschäft

Das Kreditvolumen wurde auf 25,0 Milliarden (Mrd.) Euro (31. Dezember 2023:

19,7 Mrd. Euro) ausgebaut, hierzu trug die Degussa Bank 5,1 Mrd. Euro bei.

Im Segment Private & Business Customers blieben die privaten

Baufinanzierungen ein starker Wachstumstreiber und erreichten per 30.

September 2024 ein Bestandsvolumen von 8,3 Mrd. Euro (31. Dezember 2023: 8,0

Mrd. Euro). Vor allem die Kooperation mit der Hypothekenplattform Tulp in

den Niederlanden entwickelte sich weiter erfolgreich mit einem auf über 1

Mrd. Euro gegenüber Vorjahr mehr als verdoppelten Bestandsvolumen. Im

Segment Corporates & Diversified Lending setzte sich die gute Entwicklung

fort, insbesondere in den Bereichen Football Finance und International

Diversified Lending. In Summe konnte das Kreditvolumen in diesem Segment auf

10,0 Mrd. Euro (31. Dezember 2023: 9,8 Mrd. Euro) ausgebaut werden.

Das Einlagenvolumen als nach wie vor bedeutende und starke

Refinanzierungsquelle stieg auf 21,7 Mrd. Euro (31. Dezember 2023: 16,9 Mrd.

Euro), davon 4,6 Mrd. Euro beigetragen von der Degussa Bank.

Insbesondere durch das anhaltende Wachstum im Kredit- und Einlagengeschäft

verbesserten sich die operativen Erträge im Jahresvergleich um 17,4 Prozent

auf 545,1 Mio. Euro (9M 2023: 464,4 Mio. Euro). Der Zinsüberschuss stieg auf

437,1 Mio. Euro (9M 2023: 372,8 Mio. Euro), davon 28,4 Mio. Euro aus dem

Geschäft der Degussa Bank. Unter anderem das infolge der positiven

Aktienmärkte ausgebaute Wertpapiergeschäft war über den Degussa Bank-Beitrag

in Höhe von 7,1 Mio. Euro hinaus ursächlich für den auf 99,7 Mio. Euro (9M

2023: 88,6 Mio. Euro) gesteigerten Provisionsüberschuss.

Neben Investitionen in strategische Zukunftsprojekte wie den Übergang in die

Beaufsichtigung durch die Europäische Zentralbank (EZB), weiteren

regulatorischen Anforderungen oder Prozessoptimierungen war die Migration

der Degussa Bank wesentlich für den Anstieg der operativen Aufwendungen auf

275,2 Mio. Euro (9M 2023: 197,9 Mio. Euro). Alle relevanten Maßnahmen zum

Heben der Kostensynergien aus der Degussa Bank-Transaktion sind umgesetzt,

sodass sich die Effekte ab dem vierten Quartal im Ergebnis widerspiegeln

werden. Aus den Aufwendungen entfielen 131,6 Mio. Euro (9M 2023: 104,0 Mio.

Euro) auf den Personalaufwand, das Plus gegenüber Vorjahr ist vor allem

bedingt durch die Übernahme von rund 300 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern

(rd. 230 Vollzeitstellen) der Degussa Bank.

Risikovorsorge in herausforderndem Umfeld auf erwartetem Niveau

Die Risikovorsorge im Kreditgeschäft für die ersten neun Monate bis 30.

September 2024 lag mit 48,7 Mio. Euro (9M 2023: 31,7 Mio. Euro) auf dem

erwarteten Niveau. In dieser Summe waren anteilig die Risikokosten der

Degussa Bank aus dem Kreditgeschäft in Höhe von 5,1 Mio. Euro sowie aus der

IFRS9-Erstanwendung in Höhe von 11,5 Mio. Euro enthalten. Ohne diese Effekte

aus dem Geschäft der Degussa Bank lag die Risikovorsorge in etwa auf dem

Niveau des Vorjahres.

Die Kapital- und Liquiditätsausstattung der Bank ist weiterhin komfortabel.

Parallel zu den auf 12,7 Mrd. Euro (31. Dezember 2023: 10,0 Mrd. Euro)

angestiegenen risikogewichteten Aktiva erhöhte sich das harte Kernkapital

(nach HGB) auf rund 1,7 Mrd. Euro (31. Dezember 2023: 1,4 Mrd. Euro). Die

harte Kernkapitalquote (CET1-Ratio) lag mit 13,2 Prozent (31. Dezember 2023:

14,5 Prozent) erneut deutlich über dem eigenen Zielniveau von mindestens

12,25 Prozent sowie über den Kapitalanforderungen.

Ausblick

"Die starke Kapitalbildung aus eigener Kraft ermöglicht es uns auch künftig,

unsere dynamische Entwicklung weiter voranzutreiben und attraktive Renditen

zu erwirtschaften. Wir bleiben auf unserem nachhaltigen Wachstumspfad", sagt

Dr. Rainer Polster, CFO der OLB. Ab dem 1. Januar 2025 wird die OLB in die

direkte Beaufsichtigung der EZB übergehen und damit zu den signifikanten

Finanzinstituten in Europa zählen.

Gewinn- und Verlustrechnung OLB [5]

Mio. EUR 9M 9M in %

2023 2024

Zinsüberschuss 372,8 437,1 17,2

Provisionsüberschuss 88,6 99,7 12,5

Handelsergebnis 6,0 10,0 67,4

Ergebnis aus Sicherungsbeziehungen -13,5 -2,8 -78,9

Übrige Erträge 9,4 3,5 -62,6

Ergebnis aus Finanzanlagen 1,1 -2,3 n/a

Operative Erträge 464,4 545,1 17,4

Personalaufwand -104,- -131,- 26,6

0 6

Sachaufwand -76,3 -121,- 58,5

Abschreibungen auf immaterielle Vermögenswerte -16,9 -18,1 7,3

und Sachanlagen

Übrige Aufwendungen -0,8 -4,4 >100,0

Operative Aufwendungen -197,- -275,- 39,0

9 2

Operatives Ergebnis 266,5 269,9 1,3

Aufwand aus Bankenabgabe und Einlagensicherung -11,5 -4,2 -63,4

Risikovorsorge im Kreditgeschäft -31,7 -48,7 53,9

Ergebnis aus Restrukturierungen -0,3 -7,0 >100,0

Ergebnis aus Finanzanlagen (nicht operativ) 0,0 45,1 n/a

Ergebnis vor Steuern 223,0 255,0 14,4

Ertragsteuern -72,0 -59,6 -17,3

Ergebnis nach Steuern (Gewinn) 151,0 195,4 29,5

Kennzahlen 9M 9M in

2023 2024 %-Pkt.

Eigenkapitalrendite nach Steuern 13,5% 16,7% 3,2

Normalisierte Eigenkapitalrendite nach Steuern 15,7% n/a

Cost-Income-Ratio (inklusive regulatorischer 45,1% 51,3% 6,2

Aufwendungen)

Cost-Income-Ratio (exklusive regulatorischer 42,6% 50,5% 7,9

Aufwendungen)

Normalisierte Cost-Income-Ratio 38,8% 45,7% 6,9

Nettozinsmarge 2,68% 2,58% -0,1

Ausgewählte Bilanzpositionen OLB Konzern

Mio. EUR 31.12.2023 30.09.2024

Forderungen an Kunden 19.724,6 25.049,9

Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 16.917,6 21.705,2

Eigenkapital 1.681,0 1.825,5

Bilanzsumme 25.878,6 32.334,0

Kapital und Liquidität [6]

Mio. EUR 31.12.2023 30.09.2024

Hartes Kernkapital (CET1) 1.444,9 1.675,3

Zusätzliches Kernkapital (AT1) 101,3 151,3

Tier 1 Kapital 1.546,2 1.826,6

Gesamtkapital 1.664,1 2.292,4

Risikogewichtete Aktiva 9.975,3 12.670,0

Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) 14,5% 13,2%

Tier 1 Quote 15,5% 14,4%

Gesamtkapitalquote 16,7% 18,1%

Liquiditätskennzahlen 31.12.2023 30.09.2024

Liquidity coverage ratio (LCR) 147% 159%

Net stable funding ratio (NSFR) 114% 118%

Über die OLB

Die OLB ist eine breit aufgestellte Universalbank mit bundesweiter Präsenz

und mit mehr als 150 Jahren Erfahrung in der Kernregion Nordwestdeutschland.

Unter den Marken OLB und Bankhaus Neelmeyer berät die Bank ihre rund 1

Million Kunden in den Segmenten Private & Business Customers und Corporate &

Diversified Lending persönlich und über digitale Kanäle. Die OLB weist eine

Bilanzsumme von mehr als 30 Mrd. Euro auf und gilt damit als signifikantes

Finanzinstitut in Europa.

Besuchen Sie uns auch unter www.olb.de und www.neelmeyer.de sowie auf

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und die Finanzlage zu bewerten. Sie sind möglicherweise nicht vergleichbar

mit anderen, ähnlich bezeichneten Kennzahlen anderer Unternehmen und stellen

keine Kennzahlen nach IFRS, HGB oder anderen allgemein anerkannten

Rechnungslegungsstandards dar.

[1] Die Degussa Bank trug fünf Monate (Mai bis September 2024) zum

IFRS-Gruppenergebnis der OLB bei. Die Vergleichsangaben des Vorjahres 2023

weisen die OLB-Ergebnisse ohne Beitrag der Degussa Bank aus

[2] Normalisierte Eigenkapitalrendite (annualisiert) auf Basis des

durchschnittlichen IFRS-Eigenkapitals abzüglich aufgelaufener Dividenden und

ohne einmalige Netto-Sondereffekte von 12,2 Mio. Euro im Zusammenhang mit

der Übernahme der Degussa Bank

[3] Cost-Income-Ratio (annualisiert) ohne 4,2 Mio. Euro Aufwendungen für

Bankenabgabe und Einlagensicherung

[4] Normalisierte Cost-Income-Ratio (annualisiert) ohne 4,2 Mio. Euro

Aufwendungen für Bankenabgabe und Einlagensicherung sowie

akquisitionsbedingte Einmalaufwendungen für die Degussa Bank (26,2 Mio. Euro

in den ersten neun Monaten 2024)

[5] Rundungsbedingte Differenzen möglich

[6] Regulatorische Kapitalposition, daher auf Basis HGB, adjustiert um

aufgelaufene Thesaurierungen

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Emittent/Herausgeber: Oldenburgische Landesbank AG

Schlagwort(e): Finanzen

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